节后第一天，金融监管部门开出龙年首批罚单。
2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局发布的处罚信息显示，华夏银行北京支行、英大国际信托、浦发银行北京分行、兴业银行北京分行四家金融机构被开罚单，合计被罚921万元，且上述机构多名相关责任人也被处罚。
图片来源：国家金融监管局北京监管局官网
具体来看，华夏银行北京支行因个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户等7大违法违规事实，被处以警告并罚款合计461万元。
相关责任人，时任华夏银行北京首体支行行长岳强和时任华夏银行北京分行首席风险官廖卫东，被分别处警告及20万元罚款。另外，时任华夏银行北京首体支行客户号经理贾凤元和时任运营管理部副总经理孟晖，被分别处以警告并罚款5万元和1万元罚款。
英大国际信托因未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职等，被罚款合计100万元。相关责任人，时任信托业务三部总经理刘金州；时任北京业务团队、资产证券化工作团队团队负责人王涛被警告。
据了解，自2024年开年以来，已有3家信托公司遭遇监管处罚。
浦发银行北京分行因存在现金清分外包风险管控存在重大缺陷，现金清分外包活动监督检查失职，现金管理活动严重不审慎，三项违法违规事实，被罚款150万元。
相关责任人，时任浦发银行北京分行副行长洪伟、时任运营管理部总经理苏晓黎、时任作业中心总经理张颖宏、时任ATM管理团队经理杨毅等10名高管人员，分别被处以5万元—20万元不等的罚款。
兴业银行北京分行因存贷挂钩，流动资金贷款挪用于股权投资，个人按揭贷款业务严重违反审慎经营规则，项目融资业务合规要件不全及未从严审核项目资本金，发放贷款用于为违规领域垫资等五项违法违规事实，被处以罚款210万元。
相关责任人，时任丰台中支营业部总经理孙美霖、时任丰台中支营业部企金条线客户经理刘梦瑀、时任朝阳中支东外支行企金条线客户经理焦铎、时任顺义支行零售业务负责人杜姜欢等7人被处以5万元罚款或者警告。
（来源：WEMONEY研究室 王彦强）
