近日，恒丰银行青岛莱西支行与警方高效协作，及时提供有效线索，协助公安部门接连打掉一个全国流窜作案的开卡、洗钱犯罪团伙和一个买卖银行卡犯罪团伙，11名犯罪嫌疑人落网。恒丰银行工作人员的风险防范意识和社会责任感获得莱西市公安局和监管部门的通报表扬。
机敏配合，“团灭”洗钱团伙
日前，恒丰银行青岛莱西支行接待了办理业务的冀某。大堂经理在指导其填单过程中发现，冀某户籍和现居住地均距离莱西支行较远。冀某称自己从事二手车买卖业务，今日出差恰巧路过，没有随身携带银行卡，想办张银行卡用于收取定金。大堂经理解释，常用银行卡即可接收定金，不必开新卡。冀某仍执意要办新卡。这一反常举动引起了大堂经理的怀疑，示意柜员谨慎办理。在办理过程中，冀某的表现让柜员越发警惕。营运主管及时与莱西市公安局反诈中心取得联系，说明了情况。十几分钟后，警察抵达支行，以例行巡检为由，取走了冀某的手机、身份证等物件，对其进行问询。在确认冀某行为异常后，将其带离。
三天后，莱西支行收到了来自莱西市公安局反诈中心的消息：冀某实为以自己名义开办银行卡，出租、出售、出借给他人以此赚取佣金的“卡农”。通过冀某顺线研判，警方一举抓获了其同伙王某庆、于某海、乔某利等7人。据调查，冀某等7人为有组织的团伙，在开办银行卡后流窜至外地为他人洗钱转账，涉案人员已被刑拘。目前案件正在进一步审理中。
莱西支行员工在此次反诈工作中细致认真、灵活处置、严密配合，为公安机关破获案件提供了有力线索，展现了恒丰员工的业务素养，得到了相关部门的高度赞扬。
顺藤摸瓜 及时提示 买卖银行卡团伙无处遁逃
一名青年男子到莱西支行办理开卡业务，同时要求开通手机银行等非柜面业务，因手机号码未实名被拒绝，悻悻离开。几分钟后，展某进入营业厅要求办理相同业务，她手持两部手机，称开卡主要用于接收工资。经核实，展某填写的公司并未签订代发工资业务。面对柜员对其开卡用途的质疑，展某回答含糊不清，眼神刻意回避，一直不耐烦地询问：“我就要开张银行卡存钱用，就说我能不能开吧。”随后，柜员为其办理了开卡业务，重点叮嘱了用卡安全事项，并将展某标记为重点关注客户。
展某的异常行为引起了支行工作人员的警惕。展某离开后徒步几百米，与另一黑衣男子坐上同一辆白色轿车。大堂经理回忆起最后上车的黑衣男子姓任，刚刚也到支行办理过相同业务。在指导填单时，任某情绪紧张，多次填写错误且答非所问、语无伦次，在被告知厅堂全程视频录音，务必在意识和语言表达清楚、信息留存准确的前提下办理业务后，任某匆匆离开，徘徊在支行门口直至抽完烟才乘车离开。营运主管随即通知柜员暂停展某银行卡相关功能，并迅速向公安机关提报线索，同时通知同业机构加强防范。
几天后，莱西支行工作人员从莱西市公安局反诈中心处获悉，经审查，嫌疑人张某东组织展某、任某强、李某友等4人在莱西各家银行办卡，以每张600元的价格收购，再以每张800元的价格出售给一外地网友，共收购银行卡10余张。目前案件正在进一步侦办中。
自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，恒丰银行迅速行动、精准施策，加强警银协作，及时向属地公安机关移送异常线索，采取管控措施的可疑账户达1987户，为保护人民群众切身利益、维护金融安全稳定贡献了力量。
